Gestão de risco em forex

Gerenciamento de risco de Forex.

Gerenciamento de risco de Forex é um dos tópicos mais debatidos na negociação. Por um lado, os comerciantes querem reduzir o tamanho de uma perda potencial, mas, por outro lado, esses comerciantes também querem se beneficiar obtendo o máximo de um único negócio. Não é segredo que, para obter os maiores retornos, você precisa correr riscos maiores. É aí que surge a questão do gerenciamento de risco adequado.

O que é risco Forex?

O mercado Forex é um dos maiores mercados financeiros do planeta, com transações diárias totalizando mais de 1,4 trilhão de dólares. Bancos, instituições financeiras e investidores individuais, portanto, têm o potencial de obter enormes lucros e perdas.

Risco de comércio Forex é simplesmente a perda potencial ou lucro que acontece como resultado de uma mudança nas taxas de câmbio. Para minimizar a probabilidade de perda financeira, cada investidor precisa ter em vigor algumas ações, estratégias e precauções de gerenciamento de riscos.

Como este artigo irá ajudá-lo?

Muitas pessoas hoje estão envolvidas em atividades comerciais no mercado de câmbio. No entanto, a maioria deles não está em condições de obter os lucros esperados. Alguns comerciantes perderão todo o seu dinheiro, enquanto alguns não conseguem os resultados esperados. Na verdade, apenas uma pequena parcela dos traders consegue atender ou até mesmo superar suas expectativas. O mercado Forex está em constante mudança e isso traz grandes riscos que todos os comerciantes têm que trabalhar. Portanto, o tópico de controle de risco de negociação Forex é um assunto cada vez mais popular entre os comerciantes de Forex. Neste artigo, discutiremos a gestão do risco de negociação Forex e como gerenciar o risco Forex ao negociar. Isso pode ajudá-lo a evitar perdas e a se envolver completamente em suas atividades comerciais sem se preocupar.

Erros comuns na gestão de risco no comércio Forex.

Uma das regras fundamentais do gerenciamento de risco no mercado Forex é que você nunca deve arriscar mais do que pode perder. Dito isto, este erro é extremamente comum, especialmente entre os comerciantes de Forex apenas começando. O mercado Forex é altamente imprevisível, portanto, os comerciantes que estão dispostos a colocar mais do que eles realmente podem pagar tornar-se muito vulneráveis ​​aos riscos de Forex. Qualquer coisa pode afetar o mercado Forex - a menor notícia pode afetar o preço de uma determinada moeda de forma negativa ou positiva. Em vez de ir all-in, é melhor seguir um caminho mais moderado e negociar valores conservadores de capital.

Estratégias de gestão emocional e risco.

Os comerciantes de Forex precisam ter a capacidade de controlar suas emoções. Se você não pode controlar suas emoções, você não obterá os lucros desejados da negociação. O sentimento do mercado muitas vezes pode prender os traders em posições voláteis de mercado. Este é um dos riscos de negociação Forex mais comuns.

Aqueles que têm uma natureza teimosa não tendem a ter um bom desempenho no mercado Forex. Eles têm uma tendência a esperar muito tempo para sair de uma posição. Quando um comerciante percebe seu erro, ele precisa deixar o mercado tendo a menor perda possível. Esperar muito tempo fará com que ele acabe perdendo capital substancial. Uma vez fora, os comerciantes precisam ter paciência e entrar novamente no mercado quando uma oportunidade genuína se apresenta.

Como melhorar a gestão de risco Forex?

Felizmente, vários métodos estão disponíveis para ajudar os investidores estrangeiros a evitar esses erros e evitar perdas. Você deve ter um plano de negociação bem testado, que inclui todos os detalhes sobre gerenciamento de risco no Forex. O plano de negociação deve ser prático - e você deve ser capaz de seguir seus passos facilmente. Os especialistas recomendam que é melhor se concentrar em negociações de maior probabilidade. A indústria de negociação Forex contém um alto nível de risco, por isso não é necessariamente a melhor disciplina para todos os investidores. Você também precisa ser capaz de prestar mais atenção aos erros e participar de suas atividades comerciais no mercado de câmbio. O tempo e esforço que você gasta criando um plano de negociação é muitas vezes considerado como um grande investimento que ajudará a um futuro lucrativo.

Conceitos básicos.

A fim de reduzir o risco de negociação Forex, você precisará se lembrar de alguns dos pontos básicos listados abaixo:

A valorização do dinheiro muda e, muitas vezes, influencia as empresas e as pessoas envolvidas nas trocas globais. Passivos, ativos e fluxos monetários são influenciados por mudanças nas taxas de câmbio.

Ao negociar com pequenas quantidades de capital e monitorar os movimentos do mercado, você poderá ver esses conceitos durante as sessões diárias.

Abaixo está uma série de dicas simples para gerenciamento de risco Forex que ajudarão na redução de perdas potenciais de negociação.

Stop-perdas

Negociar sem um stop-loss é semelhante a dirigir um carro sem freio na velocidade máxima - não vai acabar bem. Da mesma forma, depois de definir seu stop-loss, você nunca deve derrubá-lo. Não faz sentido ter uma rede de segurança se você não for usá-la corretamente.

Não amarre todos os seus investimentos em um só lugar.

Isso se aplica a todos os tipos de investimento e o Forex não é exceção. O Forex deve contabilizar uma parte da sua carteira, mas não toda ela. Outra maneira de expandir é trocar mais de um par de dinheiro.

A tendência é sua companheira.

Você pode ter tomado a decisão de ser um operador de posição com planos para manter essa posição por um longo período de tempo. No entanto, não importa a posição que você tenha decidido, você não deve lutar contra as tendências ou movimentos atuais do mercado. Sempre há jogadores mais fortes no mercado e a melhor maneira de lidar com eles é acomodando essas mudanças e alterando suas estratégias para refletir isso.

Continue ensinando a si mesmo.

A melhor maneira de aprender o sistema de gerenciamento de risco em Forex e se tornar um trader Forex eficaz é sabendo como o mercado funciona. No entanto, como mencionado, o mercado está em constante mudança, então se você quiser ficar à frente do seu jogo, você tem que estar disposto a sempre aprender coisas novas e atualizar-se sobre as mudanças do mercado.

Use programas de software para ajuda.

Para progredir no Forex você pode querer utilizar certos softwares de negociação que podem ajudá-lo a resolver suas escolhas. Dito isto, estes sistemas não são perfeitos, por isso é melhor usá-los como uma ferramenta de consultoria e algo a recorrer em vez de usá-los como base para decisões de negociação.

Limite o uso de alavancagem.

Pode ser extremamente tentador usar alavancagem para obter lucros significativos. No entanto, isso pode tornar muito mais fácil para você perder grandes quantidades de capital também. Portanto, não aproveite alavancagens gigantescas. Tudo o que precisamos é de uma rápida mudança no mercado e você pode facilmente acabar com toda a sua conta de negociação.

Gestão de risco de Forex não é difícil de entender. A parte complicada é ter autodisciplina suficiente para cumprir essas regras de gerenciamento de risco quando o mercado se move contra uma posição.

Gerenciamento de risco para comerciantes freqüentes.

Se você negocia com frequência, uma das principais formas de medir e gerenciar sua exposição ao risco é observar a correlação de seus negócios de FX. Antes de começarmos a explicar como fazer isso, vamos primeiro explicar qual é a correlação.

Em ações, há um índice comum chamado beta, que mostra como o estoque deve funcionar dependendo das mudanças no setor. Geralmente, ao negociar ações e procurar reduzir o risco, um comerciante tentaria combinar as ações que resultariam em um beta composto igual a zero - já que algumas ações têm beta positivo e outras negativas.

Não há beta no mercado Forex, mas há correlação. A correlação mostra como as alterações dentro de um par de moedas são refletidas nas alterações no outro par de moedas. Geralmente, se você está negociando moedas estreitamente correlacionadas (como EUR / USD e AUD / JPY), você pode esperar que elas tenham uma tendência comum. Em outras palavras, sempre que o EUR / USD cair, você também pode esperar uma tendência de queda no AUD / JPY.

Então, como isso pode ajudar a medir a exposição ao risco de Forex? Nós todos sabemos que o risco é principalmente impulsionado pela margem. É por isso que você deve principalmente negociar os pares que não têm fortes correlações positivas ou negativas, pois você simplesmente desperdiçará sua margem nos pares que resultarem na mesma direção, ou em direções opostas. Como regra, a correlação monetária também é diferente em vários períodos de tempo. É por isso que você deve procurar uma correlação exata no tempo que você está realmente usando.

Você pode gerenciar seus riscos de Forex muito melhor quando prestar muita atenção à correlação de moeda, especialmente quando se trata de escalpelamento Forex. Sempre que você está engajando uma estratégia de escalpelamento, você tem que maximizar seus ganhos durante um curto período de tempo. Isso só pode ser conseguido não retendo suas margens nos ativos correlacionados de maneira oposta.

Gerenciando seu risco é vital se você quiser ter sucesso como um comerciante de Forex. É por isso que você deve aderir aos princípios acima mencionados de gerenciamento de risco Forex.

Como construir uma estratégia, parte 5: Gerenciamento de riscos.

Ação de preço e macro.

Antes de ler mais, quero que você pense em uma pergunta simples.

Quando faço esta pergunta em nossos Bootcamps do DailyFX, as respostas mais comuns são em torno de 60-70%. Alguns traders vão adivinhar um pouco mais baixo, respondendo com um número ao redor.

Raramente recebemos uma resposta abaixo de 50%.

Isso não está correto.

Na negociação, podemos estar certos apenas 30% do tempo e ainda ser rentáveis. Neste artigo, vou mostrar-lhe como.

Também vamos olhar para uma questão que é potencialmente ainda mais importante & ndash; que está investigando por que você pode não querer estar certo muito mais do que a metade do tempo.

O que está no preço atual?

Quando os bancos recebem pedidos de seus clientes para trocar US $ 1.000.000 por dólares, ienes ou libras esterlinas, eles negociam seus negócios e esse suprimento ou demanda adicional causará mudanças no preço.

Alternativamente, se recebermos um anúncio surpresa do presidente do Fed, Ben Bernanke, os preços começarão a mudar rapidamente para incorporar qualquer novidade que possa estar sendo introduzida no meio ambiente.

Mas ambos os fatores afetam o preço futuro e, infelizmente, & ndash; não há como saber que isso acontecerá até que eles aconteçam.

O preço atual está apenas nos mostrando um roteiro desses eventos que aconteceram no passado.

Isso é tudo. Nao tem almoço gratis.

Como traders, provavelmente não exibiremos um padrão de superação contínua do mercado em nosso caminho para uma pilha de riquezas.

Porque o mercado está sempre certo. As próximas mudanças de preço serão freqüentemente ditadas por eventos futuros que não podemos prever (como grandes pedidos feitos por bancos ou notícias que ainda precisam ocorrer). Com esses tipos de eventos, é impossível saber o que acontecerá; é impossível continuar a prever com sucesso os movimentos futuros de preços sem a assistência do gerenciamento de riscos.

Claro, podemos ser capazes de vislumbrar um viés & ndash; e se nenhuma notícia entrar nesse mercado que mude radicalmente de perspectiva, poderemos até ser capazes de negociar na direção desse viés (a tendência). Nós publicamos vários materiais tentando ajudar os comerciantes a ver isso.

Mas como nós colocamos comércios e construir uma estratégia, temos que saber que há sempre uma chance de estar errado em um comércio & ndash; como não há garantias de que o preço vai subir ou descer a qualquer momento.

A negociação está gerenciando probabilidades.

A qualquer momento, o que você acha que as chances de um preço subir ou descer?

É importante analisar essa questão ao planejar o gerenciamento de riscos. Com que frequência você espera estar certo?

A partir da série DailyFX Traits of Successful Traders, descobrimos que os comerciantes de varejo estão certos com mais frequência do que estão errados em muitos dos pares mais negociados. A tabela abaixo mostra as porcentagens vencedoras nesses pares durante o período de análise:

Para a maioria dos pares de moedas observadas, os traders foram mais lucrativos do que a metade do tempo (a exceção no gráfico acima, em que os traders do AUDJPY estavam certos apenas 49% do tempo). Então, pode-se esperar que esses traders, com suas saudáveis ​​porcentagens vencedoras, estivessem indo bem?

Infelizmente não: Apesar do fato de que os comerciantes estavam ganhando em até 71% dos negócios, os traders ainda perderam dinheiro como um todo. Quer arriscar um palpite sobre o porquê?

Bem, aqui está:

O ganho médio é em azul, e a perda média é em vermelho, e como você pode ver & ndash; cada par mostra que os comerciantes tiveram maiores perdas quando estavam errados do que a quantia que eles fizeram quando estavam certos.

E apesar do fato de que os traders estavam ganhando muito mais no gráfico anterior, o fato de perderem muito mais quando estão errados traz muitas conseqüências indesejáveis.

No número um erro que os comerciantes de Forex cometem, o estrategista quantitativo David Rodriguez descobriu que essa era a armadilha mais comum para os traders no mercado de câmbio; e isso pode ser corrigido usando o gerenciamento de riscos para sua vantagem.

Usando o Gerenciamento de Risco.

Então, se um comerciante quiser instituir adequadamente o gerenciamento de riscos em suas estratégias, como eles podem fazer isso?

Existem duas áreas principais que os comerciantes querem investigar enquanto constroem sua abordagem.

O primeiro que vimos acima, e que diz respeito à relação risco-recompensa usada em cada negócio que é tomado; em esforço para evitar o número um erro Forex Traders Make.

No artigo, David sugere que "os comerciantes devem usar stops e limites para impor uma relação risco / recompensa de 1: 1 ou superior." Isso pode ser instituído colocando uma parada e um limite em cada negociação, garantindo que o limite esteja, no mínimo, tão distante do preço de mercado atual quanto a sua parada.

Podemos até levar esse conceito um passo adiante, buscando lucros maiores quando corretos, mas arriscando quantias menores para que, quando as perdas forem menores; isso pode ser feito com uma relação risco-recompensa de 1 para 2 (arriscando 1 dólar para cada 2 dólares solicitados).

Uma representação visual de uma proporção de risco para recompensa de 1 para 2 é ilustrada na figura abaixo:

As razões para tal configuração de recompensa de risco são numerosas, pois os preços futuros podem ser difíceis de prever e impossíveis de prever. Mas quando um comerciante está no lado direito do negócio, esse tipo de relação risco-recompensa pode maximizar seu ganho e limitar suas perdas nos casos em que estão erradas.

De fato, digamos que um comerciante não é mesmo a metade do tempo. Suponha que um comerciante esteja ganhando apenas 40% de seus negócios. Ao usar uma relação risco-recompensa de 1 para 2, eles ainda podem obter um lucro líquido.

Como você pode ver, a relação risco-recompensa mudou completamente a estratégia. Se o trader estivesse apenas à procura de um dólar em recompensa por cada dólar arriscado, a estratégia teria perdido 200 pips. Mas, ajustando isso a uma relação de risco para recompensa de 1 para 2, o trader inclina as probabilidades de volta a seu favor (mesmo que esteja certo em 40% do tempo).

Mas e se a nossa estratégia só for bem sucedida em 30% do tempo (como mencionamos acima)?

Podemos simplesmente procurar ser mais agressivos, buscando uma recompensa maior pelo menor número de vezes que estamos certos. A tabela abaixo analisa três taxas diferentes de risco para recompensa com uma taxa de ganho de 30%:

Levando a discussão sobre o gerenciamento de riscos um passo adiante, podemos começar a nos concentrar na alavancagem que está sendo utilizada. Afinal de contas, não importa quão fortes sejam nossas proporções de risco para recompensa se enfrentarmos uma margem de lucro dentro dos nossos primeiros negócios de execução da estratégia.

Este tópico foi investigado com muito mais profundidade no artigo & lsquo; Quanto Capital eu deveria negociar com Forex, & rsquo; por Jeremy Wagner.

Enquanto pesquisava como os comerciantes se saíram com base na quantidade de capital de negociação em uso, Jeremy fez uma observação fascinante. Os comerciantes com saldos menores em suas contas, em geral, possuíam uma alavancagem muito maior do que os traders com saldos maiores.

Os traders que usam menos alavancagem obtiveram resultados muito melhores do que os traders de menor saldo usando níveis acima de 20 para 1. Os traders de maior saldo (utilizando alavancagem média de 5 para 1) eram mais lucrativos em 80% do que os operadores de menor porte (usando alavancagem média de 26 para 1).

A tabela abaixo foi tirada diretamente do & lsquo; Quanto Capital eu deveria negociar com Forex, & rsquo; e ilustra com mais detalhes esse desvio maciço entre esses grupos de traders.

A partir do artigo, Jeremy afirma que "os comerciantes devem procurar usar uma alavancagem efetiva de 10 para 1 ou menos." Isso permitirá que os comerciantes reduzam o dano causado pelas perdas; e se isso for combinado com fortes proporções de risco para recompensa (procurando mais uma recompensa do que o montante arriscado como mencionado acima), os comerciantes podem começar a procurar colocar o conceito de gerenciamento de risco para trabalhar a seu favor.

--- Escrito por James B. Stanley.

Você pode seguir James no Twitter @JStanleyFX.

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Gerenciamento de riscos.

Conceitos de Gerenciamento de Risco.

Se você não sabe o que está fazendo e o faz mesmo assim, está correndo um risco. Esta regra é exata para a troca de moeda, bem como qualquer outra coisa que você faz na vida. Uma das primeiras coisas que os traders de forex podem fazer é reconhecer que existem riscos associados à negociação, e então tomar medidas para reduzir ou eliminar esses riscos. Existem vários passos que você pode tomar para reduzir ou eliminar as chances de se tornar um operador de câmbio. Essas etapas serão descritas abaixo.

Capital de risco.

O capital de risco é definido como 5% de seus ativos líquidos líquidos, sem contar bens como casas ou carros. Se você tem US $ 100.000 em uma conta em dinheiro líquido, fundos do mercado monetário ou IRA em fundos mútuos, então o seu capital de risco é de US $ 5.000. Você não deve abrir uma conta de negociação para qualquer quantia maior que essa. Se você está tendo uma grande chance e quebrando uma das primeiras regras que os consultores financeiros e corretores sugerem. A boa notícia é que você provavelmente nunca abriria uma conta desse tamanho para começar de qualquer maneira, devido à alavancagem de 50: 1 ou superior para negociar o câmbio. A alavancagem permite que você comece com uma quantidade menor de dinheiro e esta é uma das razões pelas quais o forex é acessível a tantas pessoas.

Gerenciamento de dinheiro.

Os traders acreditam falsamente que a gestão do dinheiro está relacionada apenas com o local em que você define as paradas e como você as movimenta para equilibrar as despesas. Isso é verdade, no entanto, o gerenciamento de dinheiro envolve um grande número de coisas. Dois exemplos estão tendo um sistema de negociação que funciona e demonstra o comércio desse sistema para provar que funciona para você. Sem essas duas coisas, você pode definir paradas em negociações ao vivo repetidamente e explodir uma conta inteira com dinheiro vivo. Ter um sistema de negociação eficaz que faz pips é uma das chaves para o sucesso da negociação forex, mas ilude muitos comerciantes.

Se você não estiver disposto a fazer o comércio demo, então siga com o comércio de lotes de micro, então escalar para lotes maiores, você falhará com a maioria dos sistemas, mesmo os mais eficazes. O conhecimento também é uma boa gestão de dinheiro. Quando você concluir este curso de iniciantes, uma discussão completa sobre gerenciamento de dinheiro estará disponível no curso de forex de nível intermediário.

Rácio de recompensa de risco.

A taxa de recompensa de risco é a quantidade de pips que você espera dividir pela sua parada inicial para cada entrada comercial individual. Se você espera fazer 100 pips em uma negociação e ter uma parada inicial de 25 pip, sua taxa de recompensa de risco é de 4 para 1, o que é muito bom. Se todas as suas entradas tiverem essa proporção, mesmo com 50% de precisão, você poderá se tornar milionário. Se você escalpelar o mercado de fx você irá falhar, a matemática simplesmente não funciona com base no número de pips que você espera fazer. Portanto, índices de recompensa de risco mais altos reduzem o risco geral e o escalpelamento aumenta o risco geral de entrada.

A alavancagem por si só não é um risco, mas a alavancagem permite que os operadores com menos recursos abram contas de negociação ao vivo com quantias menores de dinheiro. Às vezes isso atrai os comerciantes usam a alavancagem como uma licença para fazer o que querem, em vez de impor regras comerciais rígidas. Alavancagem de 50: 1 significa que há um valor de margem de 2%, que é o valor que você tem que disponibilizar dos seus fundos ativos para negociar. Contanto que você tenha um sistema de negociação eficaz e use uma ordem razoável, a alavancagem não deve ser um problema. Mas, como muitos traders de forex não têm um sistema de transações eficaz, as contas podem começar a explodir rapidamente. Então, em vez de culpar a alavancagem por uma conta perdida, achamos que é mais preciso obter um sistema de negociação efetivo e fazer o demo do seu caminho para o sucesso.

Gerenciamento de entrada.

Quando você entra em uma negociação com dinheiro real, o único risco que você assume é o valor do seu preço inicial, esse é o seu risco de transação. Se o comércio prosseguir a seu favor e você mudar sua parada para empatar, agora você tem uma chance zero de perda. Em Forexearlywarning dizemos aos comerciantes para verificar suas entradas comerciais no pregão principal com indicadores em tempo real como o Forex Heatmap & reg ;.

Juntamente com as entradas de comércio verificadas, a negociação na direção das tendências do mercado reduz ainda mais o risco, e negociar antecipadamente nos ciclos de tendência leva sua taxa de recompensa de risco fortemente positiva a seu favor. O risco de transação pode ser drasticamente reduzido ou eliminado com essas ferramentas e técnicas. Outros comerciantes estão negociando cegos e tendo grandes chances no ponto de entrada porque usam indicadores técnicos. Outras técnicas de gerenciamento de risco, como ajustar o número de lotes negociados, podem ser empregadas para reduzir o risco se você vir uma entrada comercial mais arriscada. Todos os sistemas de negociação têm risco. Em comparação com os sistemas alternativos disponíveis para os comerciantes forex, o sistema de Forexearlywarning é o menor sistema de negociação de risco disponível na indústria forex.

Quando você concluir este curso para iniciantes, uma discussão completa sobre gerenciamento de entrada e técnicas de gerenciamento de risco está disponível no curso de nível intermediário, as 35 lições de negociação forex.

O que é gerenciamento de riscos?

O gerenciamento de riscos é um dos tópicos mais importantes que você já leu sobre negociação.

Por que isso é importante? Bem, estamos no negócio de ganhar dinheiro e, para ganhar dinheiro, temos que aprender a gerenciar riscos (perdas potenciais).

Muitos traders de forex estão ansiosos para entrar no mercado sem se importar com o tamanho total da conta.

Eles simplesmente determinam o quanto eles podem tolerar perder em um único negócio e apertar o botão "comércio".

Quando você negocia sem regras de gerenciamento de risco, você está, de fato, apostando.

Você não está olhando para o retorno a longo prazo do seu investimento. Em vez disso, você está apenas procurando pelo "jackpot".

As regras de gerenciamento de risco não apenas protegem você, mas também podem torná-lo muito lucrativo a longo prazo. Se você não acredita em nós e acha que o "jogo" é o caminho para ficar rico, considere este exemplo:

As pessoas vão a Las Vegas o tempo todo para apostar seu dinheiro na esperança de ganhar um grande prêmio e, de fato, muitas pessoas ganham.

A resposta é que, apesar de as pessoas ganharem jackpots, no longo prazo, os cassinos ainda são lucrativos porque eles arrecadam mais dinheiro das pessoas que não ganham.

É daí que vem o termo “a casa sempre vence”.

A verdade é que os cassinos são apenas estatísticos muito ricos. Eles sabem que, a longo prazo, serão eles que ganharão o dinheiro - não os apostadores.

Mesmo que Joe Schmoe ganhe um jackpot de US $ 100.000 em uma máquina caça-níqueis, os cassinos sabem que haverá centenas de outros jogadores que não ganharão esse prêmio e o dinheiro voltará aos seus bolsos.

Este é um exemplo clássico de como os estatísticos ganham dinheiro com os jogadores. Mesmo que ambos perdem dinheiro, o estatístico, ou cassino, neste caso, sabe controlar suas perdas.

Essencialmente, é assim que funciona o gerenciamento de riscos. Se você aprender a controlar suas perdas, terá uma chance de ser lucrativo.

Nos casinos, a margem da casa é por vezes apenas 5% superior à do jogador. Mas esse 5% é a diferença entre ser um vencedor e ser um perdedor.

Você quer ser o estatístico rico e NÃO o apostador porque, a longo prazo, você quer “ser sempre o vencedor”.

Então, como você se torna esse rico estatístico em vez de um perdedor? Continue lendo!

Noções básicas sobre gerenciamento de risco de Forex.

Negociação é a troca de bens ou serviços entre duas ou mais partes. Então, se você precisa de gasolina para o seu carro, então você trocaria seus dólares por gasolina. Nos velhos tempos, e ainda em algumas sociedades, o comércio era feito por escambo, onde uma mercadoria era trocada por outra. Um negócio pode ter sido assim: A pessoa A consertará a janela quebrada da Pessoa B em troca de uma cesta de maçãs da árvore da Pessoa B. Este é um exemplo prático, fácil de gerenciar e cotidiano de fazer uma negociação, com gerenciamento de risco relativamente fácil. Para diminuir o risco, a Pessoa A pode pedir à Pessoa B para mostrar suas maçãs, para ter certeza de que elas são boas para comer, antes de consertar a janela. É assim que as negociações são há milênios: um processo humano prático e cuidadoso.

Agora, entre na world wide web e, de repente, o risco pode ficar completamente fora de controle, em parte devido à velocidade com que uma transação pode ocorrer. De fato, a velocidade da transação, a gratificação instantânea e a adrenalina de lucrar em menos de 60 segundos muitas vezes desencadeiam um instinto de jogo, ao qual muitos operadores podem sucumbir. Assim, eles podem recorrer ao comércio on-line como uma forma de jogo, em vez de se aproximarem da negociação como um negócio profissional que requer hábitos especulativos apropriados. (Saiba mais em Você está investindo ou jogando?)

Especular como comerciante não é apostar. A diferença entre jogo e especulação é o gerenciamento de risco. Em outras palavras, com a especulação, você tem algum tipo de controle sobre o seu risco, enquanto que com o jogo você não tem. Mesmo um jogo de cartas como o Poker pode ser jogado com a mentalidade de um jogador ou com a mentalidade de um especulador, geralmente com resultados totalmente diferentes.

Em uma estratégia de Martingale, você dobraria sua aposta toda vez que perdesse, e esperaria que eventualmente a sequência de derrotas terminasse e você fizesse uma aposta favorável, recuperando assim todas as suas perdas e até fazendo um pequeno lucro.

Usando uma estratégia anti-Martingale, você reduziria suas apostas pela metade toda vez que perdesse, mas dobraria suas apostas toda vez que vencesse. Esta teoria pressupõe que você pode capitalizar uma série de vitórias e lucrar de acordo. Claramente, para os comerciantes on-line, essa é a melhor das duas estratégias a adotar. É sempre menos arriscado levar suas perdas rapidamente e aumentar ou aumentar seu tamanho comercial quando você está ganhando.

No entanto, nenhuma negociação deve ser feita sem primeiro empilhar as probabilidades a seu favor, e se isso não for claramente possível, então nenhuma negociação deve ser tomada. (Para mais informações sobre o método Martingale, leia FX Trading The Martingale Way.)

Assim, a primeira regra no gerenciamento de risco é calcular as chances de sucesso do seu negócio. Para fazer isso, você precisa entender tanto a análise fundamental quanto a técnica. Você precisará entender a dinâmica do mercado em que está negociando e também saber onde estão os possíveis pontos desencadeadores do preço psicológico, que um gráfico de preços pode ajudá-lo a decidir.

Uma vez tomada a decisão de assumir o negócio, o próximo fator mais importante está em como você controla ou gerencia o risco. Lembre-se, se você puder medir o risco, você pode, na maior parte, gerenciá-lo.

Ao empilhar as probabilidades a seu favor, é importante traçar uma linha na areia, que será o seu ponto de corte se o mercado entrar nesse nível. A diferença entre este ponto de corte e onde você entra no mercado é o seu risco. Psicologicamente, você deve aceitar esse risco antes mesmo de assumir o negócio. Se você pode aceitar a perda potencial, e você está bem com isso, então você pode considerar o comércio ainda mais. Se a perda for demais para você suportar, então você não deve aceitar o negócio, senão você ficará severamente estressado e será incapaz de ser objetivo à medida que seu comércio prosseguir.

No entanto, essa luidez não está necessariamente disponível para todos os corretores e não é a mesma em todos os pares de moedas. É realmente a luidez do corretor que afetará você como um comerciante. A menos que você negocie diretamente com um grande banco de operações forex, você provavelmente precisará confiar em um corretor on-line para manter sua conta e executar suas negociações de acordo. Questões relacionadas ao risco do corretor estão além do escopo deste artigo, mas corretores grandes, bem conhecidos e bem capitalizados devem estar bem para a maioria dos comerciantes on-line de varejo, pelo menos em termos de ter flexibilidade suficiente para efetivamente executar o seu negócio.

Então, como nós realmente medimos o risco?

A maneira de medir o risco por negociação é usando o gráfico de preços. Isso é melhor demonstrado observando um gráfico da seguinte maneira:

Nós já determinamos que nossa primeira linha na areia (stop loss) deveria ser desenhada onde nós cortaríamos a posição se o mercado fosse negociado para este nível. A linha está definida em 1,3534. Para dar ao mercado um pouco de espaço, eu configuraria o stop loss para 1,3530. (Saiba mais sobre como parar as perdas na arte de vender uma posição perdida.)

Um bom lugar para entrar na posição seria a 1,3580, que, neste exemplo, é um pouco acima da alta do fechamento por hora depois que uma tentativa de formar um fundo triplo falhou. A diferença entre este ponto de entrada e o ponto de saída é, portanto, de 50 pips. Se você está negociando com $ 5.000 em sua conta, você limitaria sua perda aos 2% de seu capital de negociação, que é $ 100.

Vamos supor que você está negociando mini lotes. Se um pip em um mini-lote é igual a aproximadamente US $ 1 e seu risco é de 50 pips, então, para cada lote que você negocia, você está arriscando US $ 50. Você poderia trocar um ou dois mini-lotes e manter seu risco entre US $ 50-100. Você não deve negociar mais do que três mini lotes neste exemplo, se você não deseja violar sua regra de 2%.

No entanto, um dos grandes benefícios da negociação dos mercados forex é a disponibilidade de alta alavancagem. Esta alta alavancagem está disponível porque o mercado é tão líquido que é fácil eliminar uma posição muito rapidamente e, portanto, mais fácil em comparação com a maioria dos outros mercados para gerenciar posições alavancadas. Alavancagem, claro, corta de duas maneiras. Se você é alavancado e lucra, seus retornos são ampliados muito rapidamente, mas, no contrário, as perdas irão corroer sua conta com a mesma rapidez também. (Veja "Espada de Dois Gumes" do Leverage Não Precisa Cortar Fundo para mais.)

Mas de todos os riscos inerentes a um negócio, o risco mais difícil de administrar e, de longe, o risco mais comum atribuído à perda de trader, são os maus padrões de comportamento do próprio corretor.

Todos os comerciantes têm que assumir responsabilidade por suas próprias decisões. Na negociação, as perdas são parte da norma, portanto, um trader deve aprender a aceitar perdas como parte do processo. Perdas não são falhas. No entanto, não tomar uma perda rapidamente é uma falha no gerenciamento adequado do comércio. Normalmente, um comerciante, quando sua posição se move em uma perda, adivinhará seu sistema e esperará que a perda gire e que a posição se torne lucrativa. Isso é bom para as ocasiões em que o mercado dá meia-volta, mas pode ser um desastre quando a perda piora. (Aprenda a superar este grande obstáculo no Master Your Trading Mindtraps.)

A solução para o risco do comerciante é trabalhar em seus próprios hábitos e ser honesto o suficiente para reconhecer os momentos em que seu ego fica no caminho de tomar as decisões certas ou quando você simplesmente não consegue controlar a atração instintiva de um mau hábito.

A melhor maneira de objetivar sua negociação é manter um diário de cada negociação, observando as razões para a entrada e saída e mantendo a pontuação de quão eficaz é o seu sistema. Em outras palavras, quão confiante você está de que seu sistema fornece um método confiável para empilhar as probabilidades a seu favor e, assim, oferecer oportunidades comerciais mais lucrativas do que as perdas potenciais.

O risco é inerente a todos os negócios que você realiza, mas, desde que você consiga mensurar o risco, você pode administrá-lo. Apenas não negligencie o fato de que o risco pode ser ampliado usando muita alavancagem em relação ao seu capital de negociação, além de ser ampliado pela falta de liquidez no mercado. Com uma abordagem disciplinada e bons hábitos comerciais, assumir alguns riscos é a única maneira de gerar boas recompensas.

Principais Princípios de Gestão de Risco para Negociação Forex.

Muitos comerciantes de forex iniciantes começam a negociar sem um plano de negociação, e esta é uma das principais razões pelas quais a grande maioria dos novos operadores perdem dinheiro.

Mesmo com um plano de negociação, se o plano não tiver um bom componente de gerenciamento de risco, independentemente de quão bem o plano possa funcionar inicialmente, um operador pode eventualmente perder tudo.

As seções abaixo abrangem alguns dos principais conceitos de gerenciamento de risco que os traders podem considerar incorporando em seus planos de negociação.

Dimensionamento de posição.

A primeira consideração para uma estratégia eficaz de gerenciamento de riscos envolve o que é conhecido como “dimensionamento de posição”. Como o nome indica, o dimensionamento de posição consiste em determinar que tamanho de posição você assumirá em uma negociação específica quando uma oportunidade se apresentar.

Além disso, o dimensionamento de posição pode ser executado de várias maneiras, desde o simples até o decididamente complexo. Por exemplo, alguns traders classificam as posições de negociação determinando quanto risco estão dispostos a assumir em determinada posição em relação ao valor total da carteira.

Outros podem adotar uma abordagem mais simplista e apenas negociar um certo tamanho de lote. Eles podem seguir essa estratégia até que esse tamanho de negociação claramente se torne muito grande ou muito pequeno para o portfólio, o que geralmente depende, pelo menos em parte, do sucesso comercial geral.

Ainda outros comerciantes de forex podem dimensionar posições dependendo de quão lucrativo eles acham que um negócio poderia ser. Por exemplo, eles podem colocar uma negociação maior do que o normal quando sentem que a probabilidade de sucesso dessa negociação é maior do que o normal.

Alternativamente, um trader pode reduzir o tamanho de uma oportunidade de negociação em particular, ou mesmo eliminá-la completamente da consideração, se o risco de recompensar a taxa for muito pouco atraente. Basicamente, eles evitariam arriscar muito para fazer muito pouco. Leia mais sobre como usar a taxa de recompensa de risco para determinar o tamanho da posição.

Limitando as perdas.

A segunda consideração importante do gerenciamento de riscos tem a ver com o gerenciamento do risco de negociação uma vez que uma posição tenha sido iniciada. A maioria dos traders usa ordens de stop loss colocadas imediatamente após o início de uma posição, como uma forma eficaz de limitar o risco que pode resultar de perdas na negociação.

Alguns traders preferem observar suas posições em vez de entrar com ordens de stop loss para evitar serem whipsawed ou fazer com que os corretores ataquem e disparem suas paradas.

No entanto, esta última estratégia pode levar a uma perda de disciplina que pode resultar em perdas ainda piores do que as que seriam vistas de outra forma. Como resultado, provavelmente seria apropriado apenas para traders de forex mais experientes e altamente disciplinados que estão negociando quantias maiores.

Usando Trailing Stops para proteger os lucros.

Embora administrar perdas seja primordial para um negociante de divisas, outra maneira importante de manter o risco de negociação em níveis administráveis ​​consiste em reconhecer quando um negócio lucrativo está em curso.

Este terceiro conceito de gerenciamento de risco envolve o uso de um trailing stop para proteger os lucros à medida que a posição se move na direção desejada. Muitos comerciantes fazem um movimento inicial de sua parada até o ponto de equilíbrio, uma vez que cem pips ou mais foram alcançados.

Mover a parada ainda mais em direção à taxa spot atual protegerá ainda mais os ganhos, uma vez que uma negociação se torne ainda mais lucrativa.

Além disso, as paradas finais permitem que você siga as tendências à medida que elas se desdobram para obter a máxima lucratividade.

Quando uma negociação lucrativa segue seu curso & # 8211; talvez observando um conjunto de indicadores técnicos que confirmam mutuamente que apontam para uma reversão de mercado & # 8211; um operador eficiente precisa fechar a posição.

Mais em tomar ordens de lucro.

Geralmente, as ordens de lucro serão definidas para fechar algumas ou todas as posições existentes do trader a uma taxa melhor do que a atualmente disponível no mercado.

Tomar ordens de lucro vender normalmente são executadas quando o mercado é lance ao seu nível no montante necessário para preencher a ordem, enquanto ordens de compra de lucro serão executadas quando o mercado é oferecido ao seu nível em seu montante.

Além disso, alguns balcões de atendimento podem fornecer preenchimentos parciais em pedidos de lucro, se solicitados, especialmente para grandes quantidades de transação, que pode não ser possível preencher de uma só vez.

Evite ficar ganancioso com os lucros.

A emoção da ganância se manifesta com mais frequência para os comerciantes quando seu negócio é lucrativo e, portanto, o comerciante está ganhando dinheiro. Essa é a natureza da ganância, querer fazer mais do que precisa ou ter planejado sair de um negócio.

Por exemplo, um trader pode ter tido uma posição comprada inicialmente e o mercado pode até ter negociado até o nível planejado para obter lucros. No entanto, o trader permitiu que sua ganância assumisse o controle e cancelou a ordem de venda do take-profit especificada em seu plano de negociação na esperança de que o mercado fosse consideravelmente mais alto.

Nessa situação, o mercado pode não ter negociado até o nível de lucro take novamente após o cancelamento do pedido. Como resultado, o negociante ganancioso ficaria com o que poderia então ser uma posição perdedora ou compensar o negócio por um lucro global menor do que eles poderiam ter conseguido ao aderir ao seu plano.

O exemplo acima ilustra como a ganância pode influenciar um comerciante na tomada de suas decisões comerciais em uma situação comercial lucrativa. Basicamente, tendo já estabelecido um nível de lucro e inserido uma ordem para otimizar sua posição, o comerciante ganancioso, em vez disso, quer cancelar o pedido e esperar por um lucro maior.

Cuidado com muita força de alavanca.

Adicione uma posição de negociação altamente alavancada em uma conta de negociação subfinanciada ao risco já considerável envolvido na negociação de forex, e a quantidade de tempo para a conta ser completamente consumida por uma oscilação de preço de mercado relativamente comum é muitas vezes reduzida.

No geral, a margem e a alavancagem só podem beneficiar aqueles que sabem usá-las com sabedoria, como muitas boas ferramentas. Certifique-se de que a alavancagem funciona em seu nome, caso contrário, as perdas podem acumular-se muito mais rapidamente do que em uma posição de negociação desalavancada. Leia mais sobre os riscos com alavancagem aqui.

Declaração de Risco: Negociar Câmbio na margem carrega um alto nível de risco e pode não ser adequado para todos os investidores. Existe a possibilidade de você perder mais do que o seu depósito inicial. O alto grau de alavancagem pode funcionar contra você e também para você.

Forex Risk Management: Quanto você deve arriscar em um comércio Forex?

Atualizado em: 21 de setembro de 2017.

Como trader de Forex, você é o chefe & # 8211; todo o controle está ao seu alcance.

Com esse tipo de poder, você pode derrubar o avião ou voar com segurança acima das nuvens.

Infelizmente, o processo de pensamento da maioria dos comerciantes levará ao acidente de avião. Os erros óbvios e óbvios destroem os investidores Forex do jogo, às vezes para sempre.

Não importa o quão certo você esteja sobre uma situação, sempre haverá a chance de suas previsões estarem erradas.

Os comerciantes estão muito focados na "grande vitória", arriscando muito capital por comércio de Forex. Os comerciantes vão negligenciar a gestão de risco dos estrangeiros, na esperança de alcançar a liberdade financeira em um jogo rápido.

Comerciantes bem sucedidos sabem que não há garantias na negociação. Esse é um princípio fundamental que nós, como traders, precisamos para desenvolver nossa mentalidade comercial.

O gerenciamento de riscos precisa fazer parte do seu plano geral de gerenciamento de riscos.

Não há necessidade de que isso seja difícil ou complicado. Existem algumas ideias fundamentais que lhe darão uma ideia melhor sobre como negociar com segurança, com níveis de confiança mais altos.

Então, quanto você está arriscando vs quanto você deve estar arriscando em suas operações de Forex?

Neste artigo, vou comparar algumas das estratégias comuns de gerenciamento de risco que são pregadas repetidamente na indústria. fale sobre eles com mais detalhes e simplifique cada um deles para que você possa determinar qual deles é adequado para você.

Não coloque comércios ausente um stop loss.

Antes de irmos mais longe, eu queria apenas discutir o assunto das perdas.

Eu sei que pareço um disco quebrado & # 8230; mas eu ainda vejo traders hoje não usando um stop loss duro e ficando absolutamente ferrados por isso.

Eu não posso enfatizar o suficiente o quanto é importante definir sempre um stop loss com seu pedido inicial.

Você simplesmente não pode gerenciar seu risco sem um stop loss.

Quando um comerciante dispara uma posição sem parada, a conta é exposta com 100% de risco.

Pense na chance de uma queda de energia ou falha de equipamento! E se um banco central intervém ao mesmo tempo, movendo o mercado 1000 pips contra você? Você vai sofrer perdas enormes e desnecessárias.

Sem Stop Loss = sem gerenciamento de dinheiro.

Você sabe quantos comerciantes eu conheço que perderam uma grande fatia de seu capital quando o Banco do Japão interveio?

Faça um favor a si mesmo, se você não fizer as paradas, é hora de limpar seu gerenciamento de risco de Forex e começar a se proteger. Colocando comércios sem parada de proteção é um dos maiores erros de negociação de Forex de novato.

Gerenciamento Dinâmico de Risco Forex.

Um dos modelos de gestão de risco Forex mais populares, promovido fortemente na comunidade Forex, é a regra dos 2%.

Antes de uma negociação ser feita, você calcula seu tamanho de posição com o seu dimensionamento de stop loss para arriscar 2% do seu capital disponível.

A ideia por trás deste sistema é limitar as perdas em períodos de drawdown e aumentar gradualmente o risco à medida que sua conta cresce.

Funciona assim; Se você está no meio de uma série de derrotas no mercado Forex, sua conta estará obviamente negativa. Portanto, quando você arrisca 2% do seu capital disponível restante, estará arriscando menos dinheiro do que seu primeiro negócio inicial.

Quanto mais você puxar para baixo você vai, menos você arrisca por comércio.

Isso é eficaz para desacelerar a desintegração de capital quando os mercados não estão respondendo bem ao seu sistema. Até agora soa bem, certo?.

O único problema com este modelo é que você deve trabalhar mais para recuperar suas perdas.

Ao usar um sistema de gerenciamento de dinheiro de risco / recompensa, em que você tem como objetivo três vezes o que ganha, seus lucros não serão tão bons quanto antes da série de derrotas.

Deixe-me elaborar com um exemplo ...

Digamos que você comece com uma conta de US $ 5000. Você perde alguns negócios e está abaixo de US $ 1.000. A conta está agora em $ 4000.

@ 2% de risco, você agora estaria arriscando $ 80, em vez do risco de $ 100 levado @ $ 5000.

Se você usar uma taxa de risco / recompensa de 1: 3, seus lucros comerciais serão de US $ 240 em vez de US $ 300, tornando-se um pouco mais difícil recuperar as perdas.

Dê uma olhada no gráfico abaixo. Isso mostra que, quanto mais você for rebaixando, mais difícil será recuperar suas perdas.

Gerenciamento de risco em Forex Trading.

Por Market Traders Institute.

Gerenciamento de risco em Forex Trading.

Tem havido muito debate acalorado em torno do gerenciamento de riscos forex. Há comerciantes, por um lado, que estão dispostos a reduzir o tamanho de suas perdas potenciais, mas, por outro lado, há comerciantes que estão dispostos a ganhar maciçamente de uma única posição aberta.

É claro para todos que, em uma tentativa de obter retornos mais elevados, é necessário que o profissional se envolva em riscos maiores. É nesse ponto que você precisa começar a pensar sobre como deve ser o gerenciamento adequado de riscos.

A sobrevivência ou morte de um trader no mercado de moedas gira muito em torno da eficiência de suas estratégias de gerenciamento de risco. É possível que você possua o melhor sistema de negociação do mundo, mas falhe lamentavelmente se não tiver um sistema Forex adequado de gerenciamento de risco. As estratégias de gerenciamento de risco Forex podem vir na forma de reduzir o tamanho do lote, entrar no mercado em sessões específicas de mercado, fazer hedge, ou algo tão simples quanto saber quando cortar perdas.

Vídeo: Gestão de Acções em Forex Trading.

Desenvolvendo um Plano de Gerenciamento de Risco.

O primeiro passo para o sucesso da gestão de patrimônio é lembrar de nunca trocar dinheiro que você não pode perder. Muitas pessoas descartam essa regra, achando que isso nunca pode acontecer com elas, mas ninguém entra no mercado na esperança de perder em um negócio. No final do dia, o mercado pode ser imprevisível e tudo o que acontece nele é de natureza especulativa.

Se você eventualmente arrisca dinheiro e não pode perder e perder uma quantia substancial, ou mesmo ter a chance de perdê-lo, sua decisão cede e suas chances de cometer erros aumentam.

O próximo passo a tomar é evitar os grandes lucros. Na maioria das vezes, você encontra comerciantes com contas de cerca de US $ 2.000 ou menos, buscando lucros de US $ 4.000 ou mais por mês. Isso obviamente coloca o trader sob muita pressão e erros estão sujeitos a ocorrer sob tais condições.

Geralmente, é aconselhável inserir tamanhos de negociação que reflitam um pouco o saldo da sua conta. Os corretores nos Estados Unidos são conhecidos por oferecer negociações a 50: 1, embora não seja um O. K automático. para um comerciante para entrar nos grandes negócios. Existe um risco cambial inadequado envolvido na abertura, digamos, transações de US $ 100.000 em uma conta de US $ 1.000. É ideal para os comerciantes obterem lucros consistentes em vez de visarem o grande abate.

Para criar um gerenciamento de risco consistente e lucrativo, você precisa usar o stop loss. Um stop loss é um tipo de pedido que interrompe seus negócios, impedindo-os de experimentar mais negativos em sua conta.

Entendendo que as negociações têm uma probabilidade de 50/50, significa que um sistema deve estar em vigor para reduzir perdas quando elas ocorrerem. O truque sempre foi ter seu stop loss nos níveis de preço que você tem certeza de que o preço testará, ao mesmo tempo em que reflete sua tolerância ao risco, se você errar completamente sua análise.